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ウェルスナビ(WealthNavi)とは?

ウェルスナビは、ウェルスナビ株式会社が運営している、投資一任型のロボアドバイザーです。

 

2019年7月現在、預かり資産額は1,600億円を突破し、現在日本のロボアドバイザーサービスで預かり資産額、運用者数においてダントツのNo.1です。

 

ロボアドバイザーは大きくわけて「投資一任型ロボアドバイザー」と「投資助言型ロボアドバイザー」の2つの種類に分類することができますが、ウェルスナビは投資一任型のため、初めの設定を行えば、自動的に運用をしてくれる利便性から新規ユーザーが純増しています。

 

ウェルスナビ以外のロボアドバイザーに興味がある方は、当サイトおすすめのロボアドバイザーを【ロボアドバイザー(AI投資)16社を比較!おすすめ業者をランキング形式で紹介!】の記事で紹介していますので、ぜひ参考にしてください。

 

ウェルスナビの口座開設方法について知りたい方は、【ウェルスナビ(WealthNavi)の口座開設、登録方法を解説!【5分で分かる】】を参考にしてください。

ウェルスナビ(WealthNavi)10万円チャレンジ

ウェルスナビの最低投資額は10万円からですが、実際の運用成果を見るために、当サイトでは、2019年6月14日から二つのアカウントにて10万円の運用をスタートし、経過をツイッターにて報告しています。

運用プラン

当サイトの運用プランはリスク許容度レベル1とリスク許容度レベル5を採用しています。

 

ウェルスナビは、始める時に5つの質問に答えて自動的にリスク許容度レベルを診断してくれますが、ロボットに任せるだけではなく、実際に「自分にはどのレベルが合っているのか?」を考える際の参考にしてみてください。

 

リスク許容度レベルについてより詳しく知りたい方は【ウェルスナビ(wealthnavi)の運用プランとリスク許容度】を参考にしてください。

リスク許容度レベル1のポートフォリオ

リスク許容度レベル1

他のレベルと比べて価格の安定しやすい債券への投資割合が多い傾向にあります。

リスク許容度レベル5のポートフォリオ

リスク許容度レベル5

債券への投資割合が少なく、株式への投資割合が増えています。また、他のレベルと比べて、大きな利回りを狙いやすい新興国株(VWO)への投資割合が多くなっています。

 

これらポートフォリオは長く運用をすることで、それぞれの投資対象資産の価格は変動します。
ウェルスナビでは、半年に1度を目安にリバランスを行い、ポートフォリオを正常な形に整えています。

 

リバランスに関して詳しくは【ウェルスナビ(WealthNavi)のリバランスとは?】を参考にしてください。

自動積立がおすすめ

ウェルスナビは仮想通貨や株式投資に比べ、リスクが低い資産運用となりますので、同時にリターンはそれなりに低くなりますが、感情に左右されず、資産運用ができますので、老後資金などの積み立て目的での人気もあるようです。

 

そのため、当サイトでも、ウェルスナビを利用する場合は自動積立をおすすめしています。

 

自動積立に関しては【ウェルスナビ(wealthnavi)の自動積立の設定方法やメリット】を参考にしてください。

ウェルスナビ(WealthNavi)で1ヶ月運用した結果

上述の運用プランにて1ヶ月運用した結果、どちらのプランもプラスとなりました。

リスク許容度レベル1

ウェルスナビリスク許容度レベル1資産評価額1ヶ月

月次+1.23%

 

ウェルスナビリスク許容度レベル1ポートフォリオ1ヶ月

期間資産
1週目100,542円
2週目100,702円
3週目101,096円
4週目101,202円
5週目101,228円

リスク許容度レベル5

ウェルスナビリスク許容度レベル5資産評価額1ヶ月

月次+2.85%

 

ウェルスナビリスク許容度レベル5ポートフォリオ1ヶ月

期間資産
1週目101,337円
2週目101,948円
3週目103,295円
4週目103,125円
5週目102,851円

ウェルスナビ(WealthNavi)10万円チャレンジの近況報告

2019年9月27日現在、15週が経過していますが、プラスを保持しています。過去の推移は以下の通りです。
ウェルスナビ損益推移

経過週リスク許容度レベル1リスク許容度レベル5
1¥542¥1,337
2¥702¥1,948
3¥1,098¥3,295
4¥1,202¥3,125
5¥1,228¥2,851
6¥1,698¥3,247
7¥1,310¥1,453
8¥-28¥-886
9¥2¥-3,198
10¥458¥-1,241
11¥1,269¥-756
12¥1,614¥1,136
13¥2,229¥3,302
14¥2,208¥3,082
15¥1,976¥1,886

仮想通貨のように短期間で大きな動きはありませんが、長期投資を考える方にとっては、最適な投資法と言えそうです。

 

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